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Cautionnements de contrats

Plusieurs donneurs d’ouvrage exigent une garantie de la part des entrepreneurs dans le cadre des différents processus d’appels d’offres ou comme condition essentielle de plusieurs contrats qui sont octroyés. Ces garanties sont exigées le plus fréquemment dans le domaine de la construction, mais pourraient aussi devoir être fournies dans d’autres secteurs.

 

Les garanties exigées peuvent prendre plusieurs formes, incluant notamment :​​

Chèque visé

Lettre de crédit bancaire

Cautionnement

Qu’est-ce que le cautionnement?

Le cautionnement est en somme l’engagement qui est pris par une personne de veiller au respect des obligations d’une autre personne envers une tierce partie. Il s’agit ainsi d’un endossement de la part de la caution des obligations qui incombent à l’entreprise cautionnée. Les principaux types de documents qui sont demandés par les donneurs d’ouvrage aux entreprises qui ont accès à une facilité de cautionnement sont les suivants :

  • Submission bond
    The purpose of the submission bond is to guarantee the good faith of the contractor during the tender process. This bond stipulates that, if the contractor is chosen, he will conclude a contract within the deadlines provided for in the call for tenders with the client. This bond actually constitutes a selection instrument.
  • Engagement letter
    The letter of intent is usually filed with the bid bond and stipulates that the surety undertakes, if the contractor signs a contract with the client, to issue performance and payment bonds for labor and materials, if required by the latter.
  • Performance bond
    Allows the client to be guaranteed execution of the contract, in accordance with its provisions. Therefore, we understand that, if the provisions are not respected by the contractor, the client may request the intervention of the surety, by virtue of this bond.
  • Payment for labor and materials
    This bond protects the contractor's suppliers and subcontractors in the event of the contractor's failure to pay for the services they have rendered. If the Contractor does not make payments to its suppliers and/or subcontractors, the latter will have recourse to the surety for their payment, under this bond.
  • Maintenance deposit
    This type of bond is usually provided in exchange for the release of the contractual holdback, and guarantees the owner that the contractor will correct any defect, omission or faulty workmanship, for the warranty period, starting from the provisional or final acceptance of the work. If the contractor does not correct the defects during this guarantee period, the client may request the intervention of the surety, under this guarantee.
  • Demonstrate a guarantee of solvency to the client
    The Guarantors have minimum subscription standards in order to open a bond file and carry out punctual financial monitoring with the bonded entrepreneurs. In this sense, in the eyes of a client, the support of a guarantee towards a contractor offers certainty as to the financial health of the latter.
  • Reduce pressure on company liquidity
    When you provide a bond as a guarantee to your client, no amount has to be kept by your financial institution or be given directly to the client, as is the case in particular in using a certified check or bank letter of credit.
  • Better control of the warranty offered
    The bank letter of credit or certified check which can also often be used in the context of tenders can be cashed on request by the client. In opposition, a surety will only take up the cause in the context of a request for intervention in cases where the contractor is truly in default or is in particular incapable of carrying out a project.
  • Having a partner in the event of a dispute over bonded projects
    The majority of sureties have an in-house litigation department which offers support to its clients in the event of a dispute with a client.

Les avantages d’être cautionné

  • Submission bond
    The purpose of the submission bond is to guarantee the good faith of the contractor during the tender process. This bond stipulates that, if the contractor is chosen, he will conclude a contract within the deadlines provided for in the call for tenders with the client. This bond actually constitutes a selection instrument.
  • Engagement letter
    The letter of intent is usually filed with the bid bond and stipulates that the surety undertakes, if the contractor signs a contract with the client, to issue performance and payment bonds for labor and materials, if required by the latter.
  • Performance bond
    Allows the client to be guaranteed execution of the contract, in accordance with its provisions. Therefore, we understand that, if the provisions are not respected by the contractor, the client may request the intervention of the surety, by virtue of this bond.
  • Payment for labor and materials
    This bond protects the contractor's suppliers and subcontractors in the event of the contractor's failure to pay for the services they have rendered. If the Contractor does not make payments to its suppliers and/or subcontractors, the latter will have recourse to the surety for their payment, under this bond.
  • Maintenance deposit
    This type of bond is usually provided in exchange for the release of the contractual holdback, and guarantees the owner that the contractor will correct any defect, omission or faulty workmanship, for the warranty period, starting from the provisional or final acceptance of the work. If the contractor does not correct the defects during this guarantee period, the client may request the intervention of the surety, under this guarantee.
  • Demonstrate a guarantee of solvency to the client
    The Guarantors have minimum subscription standards in order to open a bond file and carry out punctual financial monitoring with the bonded entrepreneurs. In this sense, in the eyes of a client, the support of a guarantee towards a contractor offers certainty as to the financial health of the latter.
  • Reduce pressure on company liquidity
    When you provide a bond as a guarantee to your client, no amount has to be kept by your financial institution or be given directly to the client, as is the case in particular in using a certified check or bank letter of credit.
  • Better control of the warranty offered
    The bank letter of credit or certified check which can also often be used in the context of tenders can be cashed on request by the client. In opposition, a surety will only take up the cause in the context of a request for intervention in cases where the contractor is truly in default or is in particular incapable of carrying out a project.
  • Having a partner in the event of a dispute over bonded projects
    The majority of sureties have an in-house litigation department which offers support to its clients in the event of a dispute with a client.
Étude de plan par les ingénieurs

Comment obtenir du cautionnement?

En matière de cautionnement, les assureurs qui agissent à titre de Caution se basent sur un risque spécifique afin d’établir un dossier. Au même titre qu’une banque qui désire vous accorder des facilités de crédit, la caution veut connaitre la santé financière de votre entreprise et de ses actionnaires.

 

La caution veut aussi s’assurer que l’entrepreneur possède l’expertise, la réputation et les compétences nécessaires pour mener à bien ses différents projets. Il importe aussi de savoir si ce dernier a les reins assez solides pour faire face à une perte sur un projet ou s’il possède les facilités de crédit nécessaires pour financer ses activités. Chaque caution utilise des critères de souscription qui leurs sont propres, mais plusieurs lignes directrices sont communes.

 

D’autres éléments peuvent aussi être considérés en fonction du secteur d’activités, du type ou de l’ampleur des projets sur lesquels un entrepreneur désire soumissionner. Ces mêmes éléments entrent également en ligne de compte lorsqu’il est question d’établir les conditions d’un dossier ou de prendre la décision de cautionner un projet d’exception pour un entrepreneur.

 

En somme, les conditions qui seront offertes dépendront ainsi d’un ensemble de facteurs. La relation d’affaire et de confiance entre une caution et un entrepreneur est au cœur des décisions prises lorsqu’il est question d’autoriser une demande de cautionnement d’importance.

Pourquoi faire appel à Cautionnement Expert?

Notre entreprise se distingue en dédiant ses activités exclusivement en matière de Cautionnement. Nous possédons ainsi l’expertise et les compétences afin de bien comprendre vos besoins. Notre équipe analysera la situation financière de votre entreprise avant de présenter votre dossier à une caution et pourra vous aider à mettre de l’avant les spécificités propres à votre société qui l’introduira sous son meilleur jour aux yeux d’une caution.

 

Notre équipe vous accompagnera aussi afin de s’assurer que la relation de confiance entre vous et la caution se développe harmonieusement pour avoir la certitude que les conditions rattachées à votre dossier évoluent de façon organique et qu’elles sont les meilleures en fonction du marché. Notre clientèle diversifiée comprend un bassin d’entrepreneur et plusieurs comparatifs qui nous permettent d’obtenir des conditions optimales.

 

Au-delà de la compréhension des éléments propres à votre entreprise, nos analystes financiers provenant de secteurs diversifiés pourront également vous accompagner au quotidien et ont un profond désir d’agir auprès de vous à titre de conseiller privilégié pour vous appuyer dans vos projets de développement et de croissance.

 

Que ce soit notamment pour vous aider à bien comprendre les implications d’un devis ou d’un projet sur vos facilités de cautionnement, pour vous appuyer dans le cadre d’un transfert d’entreprise intergénérationnel ou pour vous accompagner lorsqu’il sera question d’obtenir un cautionnement pour un projet d’exception important pour votre entreprise, nos analystes pourront vous conseiller!

Pourquoi Cautionnement Expert?

En faisant affaire chez cautionnement expert, vous bénéficierez entre autres des avantages suivants :​

Connaissance approfondie du domaine de la construction

Équipe multidisciplinaire spécialisée en matière de cautionnement

Analyse financière complète du dossier à l’interne

Connaissance des normes de souscriptions des assureurs

Pouvoir de négociation avec les assureurs

Rôle conseil pour répondre à vos besoins de cautionnement, et même plus!

Contactez un conseiller 

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